財(cái)庫〔2025〕25號

中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款參與銀行：

　　為進(jìn)一步優(yōu)化國庫現(xiàn)金管理操作機(jī)制，加強(qiáng)財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)同配合，我們修訂了《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標(biāo)規(guī)則》?，F(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

　　財(cái)政部  中國人民銀行

　　2025年10月10日

中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標(biāo)規(guī)則

　　第一條為規(guī)范中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標(biāo)行為，促進(jìn)中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)則。

　　第二條本規(guī)則所稱中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款（以下簡稱中央國庫現(xiàn)金定期存款），是指將國庫現(xiàn)金存放在商業(yè)銀行，商業(yè)銀行按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)足額質(zhì)押以獲得存款并向財(cái)政部支付利息的交易行為。

　　第三條  中央國庫現(xiàn)金定期存款期限一般在1年（含1年）以內(nèi)，包括1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月等1個(gè)月以上期限，以及7天、14天、21天等1個(gè)月以內(nèi)期限。

　　第四條  中央國庫現(xiàn)金定期存款實(shí)行利率招標(biāo)，通過中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)招標(biāo)系統(tǒng)（以下簡稱招標(biāo)系統(tǒng)）進(jìn)行。中央國庫現(xiàn)金定期存款不設(shè)基本存款額，當(dāng)期存款額全部為競爭性招標(biāo)量。

　　第五條每家參與銀行投標(biāo)額不得超過當(dāng)期中央國庫現(xiàn)金定期存款招標(biāo)額的15%。

　　第六條  1個(gè)月以上期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款采用單一價(jià)格招標(biāo)方式開展操作，以邊際中標(biāo)利率作為當(dāng)期中央國庫現(xiàn)金定期存款利率。1個(gè)月以內(nèi)期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款采用多重價(jià)格招標(biāo)方式開展操作，以募滿招標(biāo)額為止時(shí)中標(biāo)銀行各自的投標(biāo)利率作為其最終中標(biāo)利率。

　　第七條 投標(biāo)標(biāo)位最小變動幅度為0.01%，可不連續(xù)投標(biāo)；每家中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)參與銀行（以下簡稱參與銀行）每一標(biāo)位最小投標(biāo)限額為0.1億元，投標(biāo)額變動幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　第八條  全場投標(biāo)總額小于或等于當(dāng)期招標(biāo)額時(shí)全額募入；全場投標(biāo)總額大于當(dāng)期招標(biāo)額時(shí)，按照高利率優(yōu)先的原則逐筆募入，直到募滿招標(biāo)額為止。

　　第九條當(dāng)邊際中標(biāo)標(biāo)位上的投標(biāo)額大于剩余招標(biāo)額時(shí)，以每家參與銀行在該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)重進(jìn)行分配，取整至0.1億元，尾數(shù)按投標(biāo)時(shí)間優(yōu)先原則分配。

　　第十條中央國庫現(xiàn)金定期存款年利率折算日利率時(shí)，一年按365天計(jì)算。

　　第十一條中央國庫現(xiàn)金定期存款競爭性招投標(biāo)時(shí)間為30分鐘，各期中央國庫現(xiàn)金定期存款招投標(biāo)開始時(shí)間在當(dāng)期操作指令及招投標(biāo)通知中規(guī)定。

　　第十二條參與銀行不能通過招標(biāo)系統(tǒng)進(jìn)行正常投標(biāo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中央國庫現(xiàn)金管理操作室（以下簡稱操作室）報(bào)告，并將填寫完整的“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)應(yīng)急投標(biāo)書”（格式見附件1）傳真至操作室，進(jìn)行應(yīng)急投標(biāo)。應(yīng)急投標(biāo)時(shí)間以操作室收到“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)應(yīng)急投標(biāo)書”的時(shí)間為準(zhǔn)。超過投標(biāo)截止時(shí)限的應(yīng)急投標(biāo)為無效投標(biāo)。

　　第十三條 投標(biāo)結(jié)束后，參與銀行質(zhì)押債券不足致使無法正常結(jié)算需要應(yīng)急處理的，應(yīng)及時(shí)向操作室報(bào)告，并將填寫完整的“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)結(jié)算應(yīng)急指令書”（格式見附件2）傳真至操作室，進(jìn)行應(yīng)急質(zhì)押。應(yīng)急質(zhì)押時(shí)間以操作室收到“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)結(jié)算應(yīng)急指令書”的時(shí)間為準(zhǔn)。應(yīng)急質(zhì)押的截止時(shí)間為招標(biāo)結(jié)束后一小時(shí)內(nèi)。參與銀行未能按規(guī)定及時(shí)補(bǔ)足質(zhì)押債券，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。

　　第十四條1個(gè)月以上期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款中標(biāo)結(jié)果公告中披露各期中標(biāo)金額、期限及中標(biāo)利率。1個(gè)月以內(nèi)期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款中標(biāo)結(jié)果公告中僅披露各期中標(biāo)金額和期限，不披露各中標(biāo)銀行中標(biāo)利率。

　　第十五條本規(guī)則未盡事宜，以有關(guān)規(guī)定和當(dāng)期中央國庫現(xiàn)金定期存款操作指令及招投標(biāo)通知等文件為準(zhǔn)。

　　第十六條本規(guī)則自公布之日起施行。

　　附件：1.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)應(yīng)急投標(biāo)書

　　2.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)結(jié)算應(yīng)急指令書